El 18 de septiembre se celebró en el Colegio Oficial de Agentes de la Propiedad Inmobiliaria de Córdoba el curso “Blanqueo de Capitales” dentro de las actividades formativas que se van a desarrollar durante este año en el COAPI gracias a la subvención concedida por el IMDEEC (Instituto Municipal de Desarrollo Económico y Empleo de Córdoba) en convocatoria de ayudas ESAL 2024, y cuyo calendario puede ser consultado en la página www.formacionapicordoba-esal.es.
Curso Blanqueo de capitales
En este curso, impartido por Sr. Javier Montero Fernandez-Vivancos, Licenciado en Económicas y Asesor Financiero a empresas y particulares, se abordaron como establecer las reglas y procedimientos necesarios para el cumplimiento de la legislación vigente con relación a la prevención y detección del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
El curso abordamos la prevención del blanqueo de capitales en el sector inmobiliario, partiendo de una breve introducción al concepto, sus riesgos económicos y legales, y el marco normativo vigente en España y la UE. Identificando los sujetos obligados –agentes inmobiliarios, promotores, notarios y otros– y las operaciones sensibles como pagos en efectivo elevados, precios anómalos o estructuras societarias opacas.
Se explicó las medidas de diligencia debida, que incluyen la identificación y verificación de clientes, el conocimiento del origen de los fondos y el seguimiento de las operaciones, así como las obligaciones documentales de conservar registros durante al menos diez años. Detallando el proceso de comunicación de operaciones sospechosas al SEPBLAC, garantizando confidencialidad y protección del informante.
El curso también se hablo de las medidas internas de control y formación, como la designación de un representante, la elaboración de manuales y la capacitación periódica del personal.
Los puntos que abordamos fueron los siguientes:
- Qué es el Blanqueo de Capitales
Introducción al concepto, sus fases básicas y los riesgos legales y reputacionales que genera en el mercado inmobiliario. - Marco normativo vigente
Principales leyes y directivas europeas, con especial atención a la Ley 10/2010 y al papel del SEPBLAC como autoridad supervisora. - Sujetos obligados y operaciones sensibles
Identificación de agentes inmobiliarios, promotores y otros profesionales que deben cumplir la norma, y ejemplos de operaciones de mayor riesgo (pagos en efectivo elevados, precios fuera de mercado, sociedades pantalla). - Medidas de diligencia debida
Procedimientos para identificar y verificar clientes, conocer el origen de los fondos y aplicar controles reforzados en casos de riesgo. - Obligaciones documentales
Conservación de registros y justificantes de operaciones durante un periodo mínimo de diez años. - Comunicación de operaciones sospechosas
Pasos para detectar, documentar y comunicar indicios de blanqueo al SEPBLAC, preservando la confidencialidad. - Medidas internas de control y formación
Creación de manuales y protocolos, designación de un responsable y formación continua de empleados y colaboradores. - Casos prácticos y simulación
- Evaluación y guía de cumplimiento
